미국 고배당 ETF TOP 7 특징, 장단점, 배당금

최근 한국 투자자들은 안정적인 현금 흐름과 장기적인 자산 성장을 위해 미국 고배당 ETF에 적극적으로 투자하고 있습니다. 특히 키움증권을 통해 손쉽게 매수할 수 있어, 은퇴 준비, 인컴 투자, 생활비 보조 등 다양한 목적의 투자자들에게 큰 인기를 끌고 있습니다. 아래에서는 키움증권에서 실제로 많이 거래되는 미국 고배당 ETF TOP 7을 소개하고, 각 ETF의 특징, 장점, 단점, 그리고 적합 투자자까지 상세히 안내합니다.

1. 미국 고배당 ETF TOP 7

순위	티커	주요 전략/자산	배당주기	1년 배당수익률
1	SCHD	우량 배당성장주	분기	약 3.9%
2	VYM	미국 고배당주	분기	약 3.0%
3	HDV	대형주 고배당	분기	약 3.8%
4	SPHD	고배당+저변동성	월	약 4.0%
5	DVY	고배당 성장주 중심	분기	약 4.2%
6	JEPI	S&P500 커버드콜+대형주	월	약 7~9%
7	QYLD	나스닥100 커버드콜	월	약 10~12%

※ 배당수익률은 시장 상황에 따라 변동될 수 있습니다.

2. SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)

특징

1. 우량 배당성장주 중심 포트폴리오
2. 분기마다 배당 지급, 배당 성장성 우수
3. 운용보수(0.06%) 매우 저렴

장점

1. 재무구조가 튼튼한 기업 위주로 안정적
2. 장기적으로 배당금이 꾸준히 증가
3. 시장 위기 상황에서도 배당 유지력 강함

단점

1. 기술 성장주 비중이 낮아 미래 성장성 제한
2. 시세차익보다 배당 중심이므로 고성장 투자자에겐 아쉬움
3. 환율 변동 리스크 존재

적합 투자자

꾸준한 배당과 자산 보존을 원하는 장기 투자자, 은퇴 준비자

 

3. VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF)

특징

1. 미국 대형 고배당주 400여 개로 구성
2. 존슨앤존슨, JPMorgan 등 우량주 포함
3. 분기마다 배당 지급, 장기적으로 안정적인 수익률 기록

장점

1. 넓은 분산 투자 효과
2. 저렴한 운용보수
3. 안정적인 배당 흐름

단점

1. 성장성은 다소 떨어질 수 있음
2. 배당수익률이 월배당 ETF 대비 낮을 수 있음
3. 환율 리스크

적합 투자자

안정적인 현금 흐름과 분산 투자를 원하는 투자자

 

4. HDV (iShares Core High Dividend ETF)

특징

1. 대형주 고배당주 위주 포트폴리오
2. 에너지, 헬스케어 등 방어적 섹터 비중 높음
3. 분기마다 배당 지급

장점

1. 대형 우량주 중심으로 안정적
2. 방어적 섹터에 집중되어 변동성 낮음
3. 배당 지속性 우수

단점

1. 성장주 비중 낮아 수익률 제한
2. 배당수익률이 일부 고배당 ETF 대비 낮을 수 있음
3. 섹터 집중 리스크

적합 투자자

변동성에 민감한 장기 투자자, 방어적 자산 배분 희망자

 

5. SPHD (Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF)

 

특징

1. S&P500 내 고배당·저변동성 50개 종목 투자
2. 월마다 배당 지급
3. 대형주 중심

장점

1. 안정적이고 꾸준한 배당
2. 저변동성으로 장기 투자에 적합
3. 대형 우량주 중심

단점

1. 배당수익률이 타 고배당 ETF 대비 낮음
2. 성장성 제한
3. 특정 섹터에 집중될 수 있음

적합 투자자

안정적인 자산 운용을 원하는 장기 투자자

 

6. DVY (iShares Select Dividend ETF)

특징

1. 고배당 성장주 중심 포트폴리오
2. 분기마다 배당 지급
3. 우량주 위주로 구성

장점

1. 고배당 성장주에 집중
2. 배당 지속성 우수
3. 분산 투자 효과

단점

1. 성장성은 다소 제한적
2. 일부 섹터에 집중될 수 있음
3. 환율 리스크

적합 투자자

꾸준한 배당과 성장성 모두 원하는 투자자

 

7. JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF)

특징

1. S&P500 대형주와 커버드콜 옵션 전략 결합
2. 월마다 배당 지급
3. 시장 변동성에 강한 방어적 성격

장점

1. 꾸준한 월배당
2. 대형 우량주 중심 리스크 분산
3. 시장 변동성에 강한 방어적 성격

단점

1. 강한 상승장에서는 상대적 수익률 저하
2. 옵션 전략 구조 이해 필요
3. 운용보수(0.35~0.60%) 다소 높음

적합 투자자

꾸준한 현금 흐름을 원하는 인컴 투자자, 은퇴 준비 중인 투자자

 

8. QYLD (Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF)

특징

1. 나스닥100 지수 기반 커버드콜 전략
2. 월마다 배당 지급
3. 기술주 중심 포트폴리오

장점

1. 매우 높은 월배당
2. 기술주 중심, 성장주 일부 보유
3. 옵션 프리미엄으로 변동성 장세에서 방어적

단점

1. 주가 상승 시 수익 제한
2. 장기 보유 시 자본 성장성 약함
3. 운용보수(0.60%) 다소 높음

적합 투자자

월배당 인컴 투자자, 기술주에 투자하고 싶은 투자자

 

 

 

이상으로 키움증권에서 많이 투자하는 미국 고배당 ETF TOP 7과 각 ETF의 특징, 장점, 단점, 적합 투자자까지 정리해드렸습니다.
투자 목적과 위험 성향에 맞는 ETF를 선택하시기 바랍니다.